Обновление протоколов финмониторинга не скажется на рядовых клиентах, – банкиры

Автоматизация процессов, наоборот, облегчит работу банков с клиентами

Автоматизации банковского финмониторинга не приведет к большему количеству блокировок транзакций клиентов. Наоборот, говорят банкиры, финучреждения смогут ускорить процессы анализа, и их автоматизация облегчит работу банка с клиентом.

Об этом UBR.ua рассказала исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова.

По ее словам, сроки для автоматизации, которые перенесли постановлением НБУ, касаются в первую очередь сопровождения переводов определенным набором информации, требуемой законом №361-IX (ст.14), а также настроек ПО банка, которые позволят автоматизировать определение риск-профиля клиента и выявление рисковых операций, основанных на риск-ориентированном подходе.

«Указанные изменения не касаются и не повлияют на работу клиентов, которые проводят через банки обычные операции, присущие их основной деятельности. При этом однозначно повлияют на работу тех клиентов, которые будут пытаться проводить через банки схемные и рисковые операции», – подметила в беседе с UBR.ua Коробкова.

Напомним, поскольку доработки ПО банков осуществляют соответствующие IT-компании, на которые также повлияли карантинные ограничения, вызванные пандемией, было принято совместное решение о необходимости продления сроков автоматизации. То есть и банки, и IT-компании будут иметь время на качественные доработки ПО.

Что касается усиления контроля за операциями клиентов, то банки на постоянной основе осуществляют контроль и выявление рисковых операций клиентов.

«Автоматизация безусловно ускорит и процесс обслуживания клиентов, и позволит банкам больше времени уделить общему процессу анализа, сосредоточив свое внимание на действительно рисковых операциях, тем самым не беспокоить лишний раз клиентов, осуществляющих привычные и понятные для банка операции», – подытожила Елена Коробкова.

Источник: ubr.ua